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比特币飙升危機四伏 專家建議盡快關停違規平台

字号+作者:admin 來源:網貸界 2017-08-28 11:59 我要評論() 收藏成功收藏本文

如果是經常關注财經新聞和科技新聞的話,“比特币”這個名詞最近肯定經常出現在你們的眼前。在最近衆多媒體的報道中,“炒币”、&l'...

 

 
如果是經常關注财經新聞和科技新聞的話,“比特币”這個名詞最近肯定經常出現在你們的眼前。在最近衆多媒體的報道中,“炒币”、“挖礦”、“礦工”、“區塊鍊”、“ICO”等各種新名詞(其實也不新了)不停出現,估計很多人都蒙圈了吧。
 
比特币的誕生
2008 年 9 月,金融危機在美國爆發并席卷全世界。
同年10 月 31 日下午,在一個普通的密碼學機構郵件列表中,幾百個成員均收到了自稱是“中本聰”的人發送的電子郵件。他在郵件裡描述了一個全新的,不依賴任何機構、政府,完全網絡化的貨币體系。一個月後,中本聰放出了比特币系統最原始的版本。
2009 年初,芬蘭赫爾辛基的一個小型服務器上,中本聰生産出比特币的第一個區塊——創世區塊(Genesis Block),并獲得了第一筆 50 個比特币的獎勵。
同時,為了防止比特币被快速無限量的複制,稀釋價值,中本聰設定了一系列的規則來防止這種情況發生。比如限定比特币産生的總數量是2100萬個,而且生産難度每年呈幾何狀遞增。順帶一提,現在已經生産了1300萬個以上了
如果隻是單純的比特币誕生史,其實到這裡就完結了。不過僅僅知道這些,并不能幫助你理解比特币到底是一個什麼東西。
衆所周知,在我們人類曆史中,最開始的商業行為是以物易物的,比如我家有一隻羊,想換你家的兩隻雞。一開始并無不妥,但是随着集體意識的不斷發展,以物易物開始暴露缺點,所以貨币體系應運而生。
 
回到比特币上面來。首先,比特币和人民币、美金這樣的貨币單位有着決定性的不同,就是去中心化。
那什麼是中心化和去中心化呢?在各國貨币體系中,中央銀行就是他們的中心。比如我國,無論你是現金交易、銀行轉賬、支付寶微信電子支付等等,都是靠着銀行來給你記賬和清算的,沒有任何金錢交易可以脫離開銀行這個中心,而且我們也需要國家和銀行來為我們手上這麼五顔六色的鈔票和賬戶裡虛無缥缈的數字做價值背書
所以,萬一國家出了什麼事,破産了,你手裡一切的鈔票和賬戶裡的數字都将變成一文不值。
但比特币的創新就在于,它去中心化了。它采用了區塊鍊的技術,構建了一個基于比特币用戶的P2P網絡,讓比特币在這個網絡上進行點對點的流通。你可以理解為,比特币不會存儲在一個中央服務器裡(央行),而是存儲在一台台個人電腦中(用戶)。在需要交易的時候,你直接向下家交易,通過區塊鍊的特性,你的這邊交易會告訴所有比特币的用戶,由所有比特币的用戶來驗證和承認你的這筆交易。
 
是不是看完一臉懵逼?别擔心,那是因為你還不了解區塊鍊是什麼。那我們接下來就來看看區塊鍊到底是個啥吧。
區塊鍊,簡直就是另外一個互聯網
首先,我們來看看區塊鍊的定義。區塊鍊,即區塊+鍊,如果把互聯網裡分散的一台台個人電腦看做區塊的話,那麼一台電腦與另一台電腦的點對點連接,就可以看成是鍊,由這種點對點連接的電腦組成的網絡,就是區塊鍊。
 
了解互聯網的朋友,是不是有點眼熟?這不就是P2P網絡嘛!對,P2P,即點對點傳輸也是區塊鍊技術的一種應用。不了解P2P的話,筆者舉一個簡單的例子:
比如你通過愛奇藝下載一個電影,就是從愛奇藝服務器将電影傳輸至你的電腦;而如果你從P2P資源下載一個電影,便是從其他已有此電影資源的P2P用戶電腦中下載,并且如果其他P2P用戶需要此資源,也可以從你的電腦裡下載。
現在理解了區塊鍊的構成,那區塊鍊對于比特币到底有什麼用呢?
這裡就不得不說一下中本聰提出的共識機制了。所謂共識機制是區塊鍊系統中實現不同節點之間建立信任、獲取權益的數學算法。上面講比特币的時候也提到了,比特币的創新在于去中心化,就是交易不再通過類似央行的機構。那聰明的小夥伴們肯定會想,那怎麼保證我這筆比特币的交易真實有效呢?要是被人耍賴欠賬了怎麼辦?有央行背書都會出現老賴行為,這種私人對私人的交易不是更難保證嗎?
其實恰恰相反。
這種通過加密算法和共識機制的交易,才是真正最安全的。筆者給大家舉個簡單的例子,你們就明白了。
假設有這樣的一個小村莊,大家不是靠銀行,而是自己用賬本來記錄誰有多少錢,并且每個人的賬本都是公開的,以此來保持賬本的一緻性。
每個人的賬本上都寫着:張三的A賬号餘額3比特币,李四的B賬号餘額2比特币。當張三想要通過A賬号轉賬1比特币給李四的B賬号時:
張三大吼一聲:大家注意啦,我用A賬号給李四的B賬号轉1比特币。
張三附近的村民聽了确實是張三的聲音,并且檢查張三的A賬号是否有足夠餘額。
檢查通過後,村民往自己的賬本上寫:A賬号向B賬号轉賬1比特币,并修改餘額:A賬号餘額=3-1=2比特币,B賬号餘額=2+1=3比特币。
張三附近的村民把轉賬告訴較遠村民,一傳十十傳百,直到整條村所有人都知道這筆轉賬,以此保證所有人賬本的一緻性。
這個例子裡面,你隻要把這條村替換成整個區塊鍊,把村民替換成用戶的電腦,把賬本的一緻性替換成共識機制,整個比特币的交易流程你就懂了。(非常感謝 江卓爾萊比特礦池創始人提供的例子)
在這個過程裡,就算你自己偷偷修改你電腦的代碼,想謊稱自己沒進行過這筆交易也沒用。因為隻要這筆交易真實發生了,該區塊鍊上所有的用戶都會記錄并且公開,如果記錄不一緻,那麼你的賬戶就不會被承認。
系統會嚴格按照設定好的規則執行,真真正正的鐵面無私,保證交易的公正性,安全性極佳。同時,能追蹤的隻是賬戶密匙,隻要賬戶密匙的主人不公布自己的身份,就無法追蹤到到底是誰。所以,比特币廣受互聯網黑暗面的人喜愛。
這裡面,最傳奇的人物也許就是區塊鍊和比特币的發明者 中本聰 了。因為,到現在也沒有人知道,中本聰這個名字背後的人是誰。
其實,基于區塊鍊的各種特性,區塊鍊在各種行業都大有可為,具體的筆者會在第四部分給大家講講。現在,我們還是先回到比特币本身吧,标題那“50億美元的空氣”到底是什麼鬼,你們難道不好奇嗎?
價值50億美元的空氣,新型郁金香泡沫
在我們上面說完區塊鍊後,就可以來說一下比特币到底是怎麼生産的了。看過比特币最近報道的朋友,肯定聽說過“挖礦”、“礦機”、“算力”這些名詞。
每隔一個時間點,比特币系統會在系統節點上生成一個随機代碼,互聯網中的所有電腦都可以去尋找此代碼,誰找到此代碼,就會産生一個區塊,随即得到一個比特币,這個過程就是人們常說的 挖礦。計算這個随機代碼需要巨量的GPU運算能力,簡稱 算力,于是礦工們采購海量顯卡,組裝成挖礦專用機,也就是 礦機 了,用以更快速的獲得比特币獲利。
 
(密密麻麻的礦機)
插句題外話,從今年6月份開始,電腦配件市場的高端顯卡價格水漲船高...甚至有段時間到了一卡難求的地步,有錢也買不到好顯卡,因為全被國内各大礦場主給買斷了......
這些礦場主大多聚集在甘肅或者新疆,找個小地方的發電廠,拿到超低的電價,然後就開始日複一日地挖礦。據央視報道,目前全世界70%的比特币産生在我國。
而能讓礦場主如此瘋狂的原因,就是比特币已經變成一種投資物,甚至是投機物了。我們可以來看看最近比特币的走勢:
 
簡單來說,從今年開始,比特币就好像一隻火箭,一直在上升,從未停下來過。今年年初,一個比特币還停留在5000人民币上下浮動,截止到8.26号,比特币的價格已經飙升到30000元人民币了,足足翻了六倍!
8月初,一枚比特币的價格還在18000元人民币附近,半個月後就升至28000元附近,甚至一度超過29000元,漲幅超過50%。誰能想到,2009年比特币剛問世的時候,1美元就可以買1000個?
一時間,大家跟瘋了一樣投入比特币的狂熱浪潮之中。而且同時,各種仿比特币的山寨币也層出不窮,但大多數是打算坑一筆錢就跑路的。
而在這場浪潮之中,最為熱鬧的就是“50億美金的空氣”了。
ICO,一個因為虛拟貨币誕生的全新名詞,類似股市IPO, ICO是指虛拟貨币首次公開發售。如今,由于ICO一旦成功,并到交易平台上市,就可能帶來數倍或數十倍的财富增值,因此各種項目都收到追捧,其融資速度快到令資本市場難以想象
3月16日,國内智能合約創新平台量子鍊開始ICO,5天籌集到價值1500萬美元的比特币和以太币;4月26日,緻力于預測市場的項目Gnosis開始ICO,僅15分鐘ICO就募集完成。
“比特币首富”李笑來創立的一個名叫EOS的區塊鍊項目,僅用了5天時間就在ICO平台上融到了1.85億美元。7月2日,這一項目在相應的二級市場市值沖到50億美元
 
(李笑來)
有人把它稱作“50億美元的空氣”。
大多數投資者隻知道ICO能在短時間内有30倍、50倍的漲幅,卻連這是一個什麼産品都無法搞清楚——李笑來的EOS幾乎沒有任何實體産品的項目,按照規則,這筆募集資金沒有上限,而募集資金的用途也完全不明确。
很快,它的市值在接下來的10天迅速縮水為原來的1/3都不到......這背後發生的事情,筆者相信大家的腦補能力,這裡就不說了。
不得不說,城裡人真會玩。
在這種背景下,大量奇葩,對沒錯,就是奇葩的ICO項目如雨後春筍一樣湧現,沒有技術、沒有市場、有的隻是畫餅的各種創業投機主義者,紛紛希望搭上ICO這輛順風車。而大量散戶也希望各種ICO項目能再現幾十倍暴漲神話,好讓自己一夜暴富。
 
(網友P圖嘲諷各種奇葩ICO項目)
這種比特币的狂熱也吸引了不少投資機構的關注。作為比特币的底層技術——區塊鍊,簡直就是繼新零售之後的又一個風口,各大投資機構紛紛持币觀望,等待随時入場。筆者相信,他們看到的不是比特币的狂熱,而是背後區塊鍊的真正價值。
區塊鍊的真正價值,到底是什麼?
曾經,有人這麼評價過區塊鍊:下一代的互聯網。
區塊鍊是分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術的新型應用模式。它最大的優點,是能以公正的姿态,保證數據的真實性、安全性和隐私性。
那什麼領域會需要這種優點呢?
第一個當然就是金融領域了。
在目前區塊鍊的探索和應用中,金融是最主要的領域。區塊鍊技術在數字貨币、支付清算、智能合約、金融交易、物聯網金融等多個方面可是存在廣闊的應用前景的。
舉一個我們已經習以為常的例子——淘寶購物。在最開始淘寶和支付寶沒有深入人心的時候,你怎麼敢相信一個素未謀面的賣家呢?你怎麼敢直接把錢打給他呢?同樣的,賣家又怎麼敢相信你,直接給你發貨呢?所以,一個中立公平的支付寶誕生了。大家先把錢交到支付寶手裡,由支付寶來做第三方可信任擔保交易的角色。
(早期支付寶的Logo,主打安全交易)
那如果把支付寶的角色換成區塊鍊技術呢?由于其不可篡改和全網公開的特性,讓交易變得直觀又安全,也不再需要一個第三方的擔保角色了。雖然作用和支付寶的一樣,都是解決誠信問題,但是比起支付寶,區塊鍊不屬于任何人,任何組織機構,更加公正。
其實現在馬雲爸爸建立個人信用體系也是同樣的原因,隻有大家都是誠信講信用的人,那麼交易才能低成本高效率順暢地進行下去。
第二個領域是公證和版權保護。
區塊鍊的全網公開特性,能有效保護原創者的著作權。完成的原創作品,都可以追蹤和溯源,避免網絡中的用戶非法使用具有知識産權保護的内容。對原創者來說,這是一種更便捷、更安全、更低廉的版權保護方式。
一旦這種技術成熟,那麼像之前《三生三世十裡桃花》的抄襲鬧劇,就應該不會再次發生了吧。
其實區塊鍊在大數據、隐私保護等領域也有十分廣闊的應用前景,不過還是為時尚早。
結語
說到底,比特币現在的狂熱,也是因為衆多投資者被利益沖昏了頭腦,盲目逐利而發生的鬧劇而已。千萬不要因為這種情況就對比特币和區塊鍊技術嗤之以鼻。
中本聰在2008年提出來比特币和區塊鍊技術,确實是互聯網的一大劃時代進步。可惜太過超前和複雜,這項技術一直隻在小衆的極客、黑客圈裡流行,普及還是需要時間。
被比特币帶火起來的區塊鍊技術,今後将會何去何從呢?讓我們拭目以待吧。筆者認為,區塊鍊技術很有可能從根本上,改變互聯網的現狀,對智能時代産生深遠的影響。

比特币飙升危機四伏 專家建議盡快關停違規平台

5月以來,比特币又開啟一波瘋狂漲勢。尤其是8月,比特币價格一路飙升,從每枚18000元左右一度突破30000元,創下曆史新高。數據顯示,7月1日到7月31日,國内比特币交易成交額為301.7億元,占全球總交易量的30%。

專家認為,比特币因其可匿名、不受國界限制、不易追蹤等特性,往往被不法分子利用,成為洗錢、傳銷、走私等違法犯罪活動的工具。監管部門應盡快建立比特币交易平台投資者的實名審查制度,加大對比特币交易平台違規行為的懲治力度,對部分嚴重違規的比特币交易平台進行取締。

交易風險大

國内比特币交易情況監測報告顯示,2017年上半年,全球主要虛拟貨币市值總和由177億美元增長至1000億美元。其中,比特币市值增長2.7倍。7月1日至31日,比特币市值在310億-470億美元區間震蕩。以7月31日市值計算,全球主要虛拟币種市值中,比特币市值占比51%,其次是以太坊和瑞波币,分别占20%和7%,三者合計占比近八成。

7月1日至31日,國内比特币交易成交額301.7億元,環比下降11.6%,占全球總交易量30%。通過分析國内各交易平台的交易規模,OKCoin币行(占比22.5%)、比特币中國(占比19.7%)和火币網(占比18.2%)三個交易平台的交易量最大,三者合計占比達60%。

二級市場兌換交易是比特币生态鍊條的重要環節,參與用戶多,交易規模大。同時,比特币交易也伴随着一定風險,包括價格波動、市場操縱、信息洩露、交易平台被盜、跑路等。

“作為一種所謂超國家‘貨币’,比特币雖然在虛拟空間中運行,但其暴漲可能會增加主權國家的經濟金融體系的系統性風險。”中央财經大學金融法研究所所長黃震指出,如在外彙管制、洗錢、避稅等方面,目前已經存在利用比特币逃避外彙管制、洗錢逃稅的行為。

黃震強調,在比特币的交易流轉方面,國内一些虛拟貨币交易平台存在很多不規範的地方,特别是有的平台存在資金池、杠杆資金、做虛拟盤的現象,甚至有的組織和團隊持有大量比特币,存在操縱市場或内幕交易的金融風險。

國家互聯網金融安全技術專家委員會日前發布報告指出,在虛拟貨币市場中存在惡意炒作、價格劇烈波動等系列問題,且為洗錢、恐怖融資等活動提供了便利。

監管漏洞依然存在

業内人士指出,犯罪分子利用加密數字貨币(主要是比特币)進行洗錢、敲詐(數據洩露)、勒索(DDOS攻擊的威脅)等犯罪行為。歐洲刑警組織評估報告指出,全球3%的洗錢活動是使用加密數字貨币進行的。

今年年初,人民銀行對比特币交易平台開展現場檢查發現,北京的部分平台未經批準擅自開展融資業務、未充分履行反洗錢義務。

此外,目前國内比特币平台高達數十億元的客戶資金缺乏第三方存管,客戶資金面臨“跑路”風險。近期,央行在對北京地區主要交易平台的現場檢查中發現,火币網和OKCoin币行均利用投資者充值形成的沉澱資金購買理财産品,合計約10億元人民币。

業内人士指出,基于風險考慮,大部分國家都将比特币交易納入監管體系。美、日、德、加、澳等國承認其合法性,并出台監管規則,而俄、泰、印尼等國認定比特币交易活動非法。

我國不允許金融或支付機構開展與比特币相關業務,也不允許其作為貨币流通。各國政策仍不明确,也可能對兌換價格造成劇烈波動。

“目前,各國監管當局不大會承認比特币作為貨币的屬性。對監管層而言,比特币最大的問題是,它有可能被利用來洗錢或者從事不正當交易等。”全國人大财經委副主任委員吳曉靈認為,現在加密貨币ICO的概念比較熱,但其中很多脫離了分布式記賬這樣原本的運營規範,從而産生誤導公衆、發生龐氏騙局的可能性。

多措并舉完善監管

“雖然上半年人民銀行對比特币市場及平台亂象加強了監管,但依然存在諸多監管空白。”北京郵電大學教授楊義先表示,應盡早确立比特币的監管框架,确定監管主體,明确業務規則,把比特币裝進制度和監管的籠子裡。

黃震認為,面對比特币的瘋狂走勢,投資者要理性看待,切忌盲目跟風,避免高位接盤。投資者必須加強學習,研究投資标的及其交易風險,不做不了解的領域的投資。交易平台應加強合規建設、投資者教育和風險管理,定期進行自查和報告風險;機構團隊應加強信息披露,向安全化、透明化、規範化方向發展。

黃震建議,監管層應介入比特币的監管,适當引入監管科技加強對比特币、區塊鍊進入的檢測和預警,盡快把比特币系統性風險控制在合理的範圍内。

“央行等有關部門可以定期發布風險警示,給市場和投資者進行風險提醒。”黃震補充道,還可以支持地方政府創新運用監管沙盒等監管科技,把比特币閉環生态納入監管沙盒之中,進行沙盒試驗和風險測試。

此外,互聯網安全專家建議,相關部門應明确比特币交易平台的監管定位與監管分工,盡快建立比特币交易平台投資者的實名審查制度,實現交易和兌換過程透明化。同時,加大對比特币交易平台違規行為的懲治力度,對部分嚴重違規的比特币交易平台進行關停取締。

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曾稱比特币泡沫的大佬 如今卻投資數字貨币基金


曾經懷疑比特币的投資大佬Mark Cuban如今開始投資數字貨币。今年6月,Cuban曾在推特上稱,比特币是一個泡沫。而現在,他卻投資了一個名為1confirmation的風險投資基金。該基金主要關注數字貨币相關投資,計劃籌集2000萬美元資金。

曾經懷疑比特币的投資大佬Mark Cuban如今開始投資數字貨币。

Mark Cuban正在支持一個新的風險投資基金,用于與數字貨币相關的投資。該基金的名字為1confirmation。根據周一提交給美國證券交易委員會(SEC)的文件,該基金由Coinbase前業務發展經理Nick Tomaino創立,計劃籌集2000萬美元資金。

Cuban向CNBC表示:“這是一個有趣的領域。我想要參與和了解更多。”Cuban沒有具體說明他的投資規模。

Cuban對數字貨币的态度近期發生了較大的變化。在8月14日的推文中,Cuban承認他“可能不得不買一些”比特币了。這與6月的一個推文相反。當時,他認為比特币是“泡沫”。


6月初,Cuban還發推稱,他不知道今年飙升的比特币價格何時會修正,修正幅度是多少。但他确實認識到,區塊鍊技術支持的比特币是有價值的。他說:“它(比特币)将成為未來大多數交易的核心,醫療保健,金融等都将使用它。”

目前,比特币的飙升和資金湧入ICO已經讓越來越多的投資者關注數字貨币。


今年,比特币價格翻了四倍。根據Coindesk數據,比特币于上周四升至4522.13美元,市值達到740億美元。而創業公司今年已經通過ICO募集了超過13.7億美元的資金。

8月10日,數字貨币存儲和交易公司Coinbase宣布,Dropbox的投資者IVP向Coinbase領投1億美元,創下區塊鍊或加密貨币的單筆融資紀錄。

1confirmation的其他參與方包括計算機編程語言JavaScript的創建者Brendan Eich、科技風投公司Andreessen Horowitz的董事合夥人Balaji Srinivasan和區塊鍊雲儲存系統Sia的創始人David Vorick。該基金的創始人Tomaino也是風險投資基金Runa Capital的負責人。

 

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